Dans un contexte de renforcement continu du cadre réglementaire, la connaissance du client, ou KYC (« Know Your Customer »), est devenue un enjeu majeur pour les établissements financiers. Afin de répondre à cet objectif tout en limitant l’irritant client, CACEIS finalise le déploiement d’une plateforme qui permet de digitaliser la collecte des documents d’identification de ses clients et des investisseurs de leurs fonds, et ainsi de fluidifier et sécuriser la complétude des dossiers KYC .
« Ce projet de digitalisation a consisté à automatiser les différentes étapes du KYC. De la collecte en ligne des documents à la validation du dossier, de l’interfaçage des données récupérées jusqu'à l’intégration dans nos « KYC registry », l'ensemble des actions est optimisé grâce à la numérisation des documents et à la mise en place de tableaux de bord », explique Françoise Seive, Group Head of KYC-Client & Business Development Support.
KYC360 est la nouvelle plateforme d’échange de données et de documents entre les clients, leurs investisseurs et CACEIS. La liste des documents/informations à collecter est générée en fonction des caractéristiques du client ou de l’investisseur. Ce dernier dépose les documents demandés sur l’outil KYC360, qui sont ensuite récupérés par CACEIS pour en effectuer l’analyse. En cas de document non conforme à ce qui est attendu, le client/investisseur est notifié via la plateforme. Une fois le dossier complet et validé, les données et les documents alimentent automatiquement les systèmes référentiels de CACEIS.
KYC360 apporte donc sur le plan opérationnel de nombreux bénéfices à la clientèle et aux équipes de CACEIS dans l’échange de données et de documents et dans le suivi en temps réel du statut des dossiers KYC.
« Le projet de création de la plateforme KYC360 a été développé en mode Agile par les équipes IT de CACEIS, en collaboration avec celles du Business Development, de la Conformité et du département KYC. Tout le challenge a été de trouver les bons compromis entre le respect de la réglementation et l’expérience client la plus fluide possible », explique Abdo Berberry, Head of IT lines - 3D & Client/Business Development Support.
Plusieurs modules ont été livrés permettant aux sociétés et aux investisseurs personnes physiques de transmettre en ligne leurs documents KYC lors de leur prise en charge. Le module « Revue périodique des dossiers » déployé depuis 18 mois est désormais partagé totalement avec nos clients.
« Leurs retours sont très positifs. Dans le courant de l’année, nous allons poursuivre le développement de ces modules afin de couvrir intégralement le périmètre KYC des sociétés et de leurs investisseurs et ce afin de renforcer l’expérience utilisateur », conclut Françoise Seive.
