Les gérants d'actifs et les fonds de pension peuvent-ils évaluer en toute confiance les risques ESG et climatiques, et répondre aux exigences réglementaires en matière de reporting ? CACEIS peut les aider à répondre à ces enjeux avec une gamme de solutions complètes incluant des accompagnements pédagogiques et des données complètes et fiables.
Une enquête conduite par CACEIS et Funds Europe au printemps 2022 auprès des professionnels des fonds a révélé que seulement 19% des répondants avaient mis en place les reporting nécessaires pour fournir une information complète sur les risques climatiques, et ceci malgré une connaissance claire de ce risque. Plus de 80% des répondants reconnaissaient prendre un risque de réputation en ne respectant pas les engagements climatiques.
Pour les fonds de pension notamment, l’enquête a montré que la disponibilité des données était également un sujet récurrent, avec seulement 11 % des régimes de retraite britanniques déclarant vérifier de manière indépendante l'exposition de leurs dispositifs aux risques ESG et climatiques.
Les résultats de cette enquête ont clairement mis en évidence que les gérants d'actifs ne sont pas encore prêts et qu'ils recherchent des données ESG de haute qualité. Ils relèvent un manque d'outils à disposition pour améliorer la prise de décision en matière d'investissement responsable et remplir les rapports réglementaires.
Les réglementations ESG donnent le ton
Après l'Accord de Paris en 2015, les standards mondiaux et les réglementations locales ont joué un rôle clé dans la mise en œuvre des objectifs pour atteindre un bilan carbone Net Zéro d'ici 2050, et une réduction de 25 à 30 % d'ici 2030. Avec désormais plus de 2 000 lois et règlementations publiées sur le climat, nos clients exigent des données et des solutions de reporting plus fiables en matière de durabilité.
La réglementation SFDR -Sustainable Finance Disclosure Regulation- a un impact fondamental sur nos clients : elle définit des règles pour la classification des investissements et le reporting sur la durabilité, pour permettre aux investisseurs de réorienter les flux de capitaux vers l'investissement durable tout en évitant le greenwashing. Les clients qui répartissent leurs fonds dans les articles 6, 8 ou 9 doivent justifier cette classification, et devront bientôt partager ces données dans un modèle d’échange commun européen, l’EET (European ESG Template).
De plus, avec la taxonomie européenne, les clients doivent désormais évaluer l'éligibilité et l’alignement de leur portefeuille de titres et des sociétés émettrices sur six objectifs environnementaux clés, dont l'atténuation du changement climatique et l'adaptation au climat.
Il devient donc essentiel de renforcer les informations sur la durabilité des entreprises au niveau des émetteurs. Les autorités locales exigent désormais aux entreprises de réfléchir et de rendre compte de la manière dont elles abordent les risques ESG et climatiques, et de produire des reportings afférents. Ces éléments de risque, qui peuvent avoir un impact important sur les activités de l'entreprise, sa réputation et ses indicateurs financiers, doivent être mis à la disposition des investisseurs.
Il est clair que le changement climatique constitue désormais un risque financier systémique, et peut avoir un impact négatif sur la performance financière s’il n’est pas géré. Nos clients s'efforcent aujourd'hui d'évaluer ces risques de manière appropriée, et les données sont un élément clé de ces efforts de quantification.
La solution Clarity AI proposée par CACEIS réduit les risques ESG et climatiques
A travers son Connect Store accessible sur OLIS, CACEIS met à disposition de ses clients la solution Clarity AI qui fournit une large gamme d’informations sur les risques ESG et climatiques. Grâce à une plateforme entièrement intégrée, Clarity AI permet aux clients d’obtenir une ventilation complète des risques liés au développement durable au niveau de leurs portefeuilles, et au niveau de chaque émetteur, améliorant ainsi le suivi de leurs investissements et leur prise de décision. Ces informations sont complétées par une palette exhaustive de reportings réglementaires en matière de SFDR et de taxonomie européenne. Cette solution clé en main est simple d’accès : une fois la souscription réalisée par le client, CACEIS met à disposition de Clarity AI les données de ses portefeuilles.
« Grâce à notre partenariat CACEIS x Clarity AI, nous pouvons désormais accroitre la valeur apportée à nos clients et aux données de portefeuille que nous traitons pour leur compte. Les clients peuvent ainsi prouver leur valeur ajoutée en matière de durabilité, corriger les erreurs d’investissement au sein de leur portefeuille et atteindre leurs objectifs réglementaires », ajoute Scott Foster, Group Product Manager à CACEIS.
La formation est le facteur clé pour révéler la valeur supplémentaire des données
L’un des sujets abordés dans notre enquête sur les risques ESG et climatiques auprès des clients concerne la pédagogie en matière ESG et le manque de connaissances. 72% des répondants au sondage ont suggéré que l’industrie est confrontée à une pénurie de compétences dans ce domaine, et plus de 20% des gérants d'actifs donnent la priorité au développement de cadres pédagogiques pour améliorer les connaissances des salariés.
« A CACEIS, nous avons un rôle important à jouer pour aider nos clients à comprendre les données qu'ils reçoivent sur les risques ESG et climatiques - et ce rôle passe par l'éducation. Pour faciliter cette tâche, le groupe a lancé le Sustainability Centre, un centre de réflexion composé de collaborateurs de CACEIS investis dans le développement durable qui se réunit régulièrement pour réfléchir à l’amélioration de nos actions et de nos services aux clients », ajoute Scott Foster.
Plus spécifiquement, au Royaume-Uni, la filiale de CACEIS a lancé deux initiatives clés.
La première est l'initiative "GreenAware", un forum destiné à améliorer les connaissances des équipes de CACEIS en matière d'ESG et de climat, en s'appuyant sur des intervenants extérieurs pour débattre d'études de cas et discuter de sujets d'actualité. Cette initiative renforce les liens de CACEIS avec les clients pour discuter des défis de la durabilité.
La deuxième initiative est le lancement de la CACEIS Academy, une plateforme inédite de formation accessible depuis le site www.caceis.com pour les clients de la gestion d'actifs et des fonds de pension. CACEIS y développe et présente du contenu éducatif tels que des podcasts ou des webinaires, et fournit des modules de formation sur mesure dans des domaines tels que "Comprendre les risques ESG" et "Comment définir un cadre de risque climatique".
Une année déterminante pour la finance durable
2023 sera une année clé pour la finance durable, dans la mesure où la surveillance réglementaire s'intensifie et où nos clients sont soumis à une pression accrue pour justifier leur avantage concurrentiel et leurs objectifs en matière de durabilité. CACEIS dispose d'une feuille de route claire pour les accompagner sur ce sujet déterminant, promouvoir la finance durable et la transition vers le net-zéro par le biais de données transparentes, d'analyses approfondies, de rapports pertinents et d’un cadre pédagogique adapté.
