Dans le monde de l’asset servicing, l'agent de transfert ou Transfer Agent joue un rôle clé qui va désormais bien au-delà des services de tenue de registres et de règlement. En gérant un éventail large de types de fonds et une multitude de règles d'investissement, au sein d'une chaîne de distribution extrêmement complexe, l'agent de transfert apporte un soutien essentiel aux promoteurs qui distribuent leurs fonds dans le monde entier.
Les services de Transfer Agent (TA) sont parfois considérés comme des processus très industrialisés. Toutefois, CACEIS considère qu'un soutien efficace à la distribution transfrontalière est un ingrédient essentiel de la commercialisation réussie d'un fonds, l’asset servicer a développé une grande expertise dans la gestion des structures UCITS, AIFM et ETF, fournissant des services de haute qualité aux promoteurs de fonds sophistiqués qui ont besoin de professionnels expérimentés et de plateformes technologiques flexibles. Avec l'acquisition récente des activités européennes d'asset servicing de RBC, CACEIS a encore renforcé son offre de support à la distribution de fonds, combinant l'expertise des deux banques pour fournir des services de premier ordre à des gestionnaires de fonds exigeants.
CACEIS est un leader européen de l'asset servicing et se classe parmi les premiers acteurs mondiaux. Au Luxembourg, le plus grand centre de fonds d'Europe, CACEIS se positionne comme le n°2 des agents de transfert en termes de volumes.(1). “Nous nous appuyons sur notre réseau international de filiales et succursales pour fournir des services de distribution transfrontaliers à partir de 13 pays, offrant ainsi aux clients et aux investisseurs la proximité de service qui différencie CACEIS. Le centre d'excellence « Fund Distribution Services “ de CACEIS, qui regroupe l'ensemble des services de transfert agent et de distribution transfrontalière, gère plus de 3 400 milliards d'euros d'actifs sous administration et traite environ 32 millions de transactions par an”, commente Christelle Reichart, Group Head of Transfer Agency Product à CACEIS.
Pour CACEIS, l'onboarding des investisseurs est l'aspect le plus critique du service de distribution de fonds, car il s'agit d'un point de contact clé dans le processus de vente. “Si nous nous trompons, nos clients s'exposent à un risque de réputation majeur qui pourrait leur faire perdre des investisseurs potentiels. Ces derniers demandent un processus de souscription le moins compliqué possible, c'est pourquoi nous avons conçu des processus très simples. Nous avons digitalisé le processus de mise à jour de la documentation KYC grâce à notre plateforme KYC360, ainsi que le processus de souscription grâce à notre outil TEEPI. Nos plateformes et solutions en ligne utilisées par les promoteurs de fonds et leurs investisseurs au cours du processus d'intégration répondent à toutes les exigences réglementaires et suppriment une grande partie de la charge administrative liée aux processus de KYC, de souscription et de suivi des investissements. CACEIS continue d'investir dans les plateformes en ligne afin d'offrir des services supplémentaires et une satisfaction permanente ” ajoute Christelle.
Derrière l'interface utilisateur des plateformes, de nombreux éléments tels que les seuils d'investissement, les souscriptions minimales et les profils des investisseurs doivent être vérifiés pour s'assurer qu'ils sont conformes aux règles et réglementations, que les souscriptions et les rachats sont effectués avec la bonne date de valeur, que les informations pour la gestion de la liquidité sont exactes, et enfin que chaque investisseur est traité de manière équitable.
Les promoteurs de fonds s'appuient sur nos outils efficaces d'aide à la distribution et bénéficient de notre expertise technique dans des domaines tels que les questions juridiques et réglementaires internationales, l'enregistrement des OPCVM à l'étranger, les services d'agents payeurs locaux, la sélection des distributeurs et les processus automatisés.
Grâce à notre service TA, les promoteurs de fonds peuvent accéder à des rapports personnalisables qui s'adaptent à la croissance de leur activité, ainsi qu'à l'automatisation des processus pour compiler et diffuser des rapports sur mesure. Ils bénéficient également de nos interfaces avec un large éventail de canaux de distribution dans 110 pays. Celles-ci permettent à CACEIS d'atteindre un taux de STP (Straight Through Processing) d'environ 98 %.
Les promoteurs de fonds ont un grand nombre d'obligations en matière de surveillance des activités opérationnelles externalisées. Pour les aider à remplir ces obligations, nous développons une série d'outils tels que des solutions d'analyse et de fourniture de données en libre-service qui sont disponibles pour les clients via le site web client OLIS.
“Comme pour la plupart de nos projets technologiques, nous travaillons en étroite collaboration avec les promoteurs de fonds (dans le cadre de processus de co-création) pour développer des produits et des services qui réduisent les coûts de distribution tout en améliorant la qualité globale de leur expérience et de celle des investisseurs ” conclut Christelle.
(1) Selon le 30e Monterey Fund Report
