L’équipe de CACEIS qui gère le réseau des sous-conservateurs - Network Management - est responsable de la relation avec les correspondants bancaires étrangers choisis par CACEIS pour conserver, régler et compenser tout type d'actif confié par les clients. Cette activité est un centre d'excellence au service des clients et de l'organisation de CACEIS.
Le Network Management a pour mission de définir, proposer, mettre en œuvre et contrôler les politiques de détention d'actifs du Groupe CACEIS concernant les correspondants bancaires étrangers. Elles consistent à mettre en place des connexions directes avec les dépositaires centraux de titres (CSD) afin de réduire le risque de contrepartie, lorsque cela est possible. Le Groupe privilégie également la relation avec un conservateur local pour permettre l’accès direct aux infrastructures de marché et aux CSD régionaux.
« Ce dispositif est un élément clé de la gestion de notre réseau de correspondants, qui commence par un rigoureux processus de sélection et se poursuit par des vérifications régulières (due diligences) sur place ou à distance », explique Fabien Marbat-Milan, Global Head of Procurement – Network à CACEIS. De plus, les équipes Network Management entretiennent des relations étroites à la fois avec les correspondants étrangers et les différents métiers de CACEIS afin de s'assurer que les instructions des clients soient traitées efficacement. Elles améliorent en permanence leurs méthodes de travail, renforcent les capacités de protection des actifs et augmentent leur efficacité dans l’objectif unique de la satisfaction clients.
« En nous appuyant sur notre expertise des marchés internationaux et des relations avec les correspondants, nous nous assurons également que les services fournis sont facturés à un prix équitable. Nous vérifions régulièrement les tarifs appliqués avec chaque correspondant afin qu’ils restent compétitifs. Et chaque fois que des changements majeurs se produisent sur les marchés, tels que l’arrivée ou la sortie d’un prestataire, ou une fusion, nos équipes effectuent une analyse approfondie et, le cas échéant, lancent un processus d'appel d'offres », affirme Fabien Marbat-Milan. Grâce à ces principes, le Network Management de CACEIS assure à ses clients un service optimal en termes de coût/bénéfice sur 79 marchés couverts dans le monde entier.
Les politiques de détention d'actifs du groupe, combinées à celles de sélection et de suivi des correspondants étrangers, permettent à CACEIS d'offrir des services de pointe avec un haut niveau de flexibilité pour répondre aux besoins des clients et s'adapter aux changements initiés par les correspondants. L’aversion pour le risque peut s’avérer difficile à gérer mais des évènements tels que la pandémie de Covid, la guerre en Ukraine, ou une décision de sortie du marché par l'un de nos correspondants, peuvent avoir un impact sur la structure et le fonctionnement d'un marché. Dans ces cas, nous devons rapidement adapter nos méthodes en effectuant des contrôles préalables à distance ou en renforçant nos contrôles en réponse aux risques sociétaux et environnementaux.
TIRER PARTI DE NOTRE EXPERTISE ET NOTRE FLEXIBILITÉ POUR PROPOSER UNE OFFRE DE SERVICES SUR MESURE
« Nous avons la flexibilité et la capacité de réaliser des exceptions à la politique de conservation des actifs de CACEIS, que ce soit pour des raisons historiques comme mentionné ci-dessus, ou lorsque CACEIS est en cours d'intégration de nouveaux clients ou de réalisation d’opérations de croissance externe, comme notre acquisition de KAS Bank et notre joint-venture avec Santander Securities Services (S3). Des exceptions peuvent également être faites pour des prestations à d'autres banques dépositaires ou banques privées. Elles peuvent en effet demander à CACEIS de mettre en place un compte client dédié avec un correspondant spécifique pour leur activité. CACEIS peut également agir en tant qu'opérateur de compte sur les comptes dédiés ouverts auprès du correspondant pour le compte du client », ajoute Fabian Marbat-Milan.
LES IMPACTS DE LA GUERRE EN UKRAINE
Lors de l'invasion de l'Ukraine par la Russie le 24 février dernier, CACEIS a mis en place une cellule de crise, à laquelle participe le Network Management, afin d'assurer une réponse coordonnée de l'ensemble des entités du groupe et des partenaires, dans le but d'adapter les processus internes, de se conformer aux sanctions internationales et d'assurer la sécurité des actifs des clients. Nos correspondants étrangers assurent une connexion directe avec le dépositaire central de titres russe (NSD) et la Banque centrale de Russie, ce qui permet d’assurer une veille permanente et d’informer nos clients de tout changement impactant le marché en utilisant divers canaux de communication : newsletters, Q&A, entretiens téléphoniques, webinaires.
LES IMPACTS DU COVID
Lors de la pandémie de Covid, le Network Management s'est adapté pour assurer une veille constante à travers le réseau de correspondants en effectuant des missions de due diligence à distance. Les services de CACEIS sont restés en contact permanent avec les correspondants, et se sont tenus informés de l'évolution des mesures nationales et internationales mises en place par les autorités, ainsi que des mesures d'urgence adoptées par nos prestataires pour assurer la continuité des activités.
Depuis la fin des confinements, les équipes Network Management assurent les contrôles du réseau à distance ou sur place, privilégiant ce dernier lorsque les enjeux sont plus importants (en termes de coût, de risque et de satisfaction opérationnelle).
UNE VEILLE ACCRUE FACE AU CYBER-RISQUE
La surveillance du risque de cyber sécurité est devenue une préoccupation croissante au cours des dernières années et fait désormais l'objet d'une section dédiée dans les procédures de due diligence avec nos correspondants étrangers afin de garantir la sécurité des actifs des clients.
LA MONTEE EN PUISSANCE DES ACTIFS NUMERIQUES
Le Network Management a été impliqué dès le début de la conception de l'offre de service des actifs numériques du groupe CACEIS. Les établissements sous-dépositaires de CACEIS sont clairement identifiés comme intermédiaires impliqués dans l’émission et le règlement des jetons (tokens). Des processus spécifiques ont été conçus pour garantir que les actifs des clients soient entièrement sécurisés dans le cadre de ces activités.
LA RSE INTEGREE DANS LA DEMARCHE DE SELECTION DES FOURNISSEURS
En application des politiques RSE du groupe Crédit Agricole et de CACEIS, le Network Management mène une politique d'achat responsable qui vise à garantir que CACEIS et ses clients bénéficient d'une chaîne d'approvisionnement sécurisée et durable. Ainsi, les correspondants sont soumis à une évaluation approfondie de leur performance RSE au début de toute relation d'affaires et lors des évaluations annuelles régulières.
En conclusion, le Network Management de CACEIS joue un rôle central dans la sécurisation des actifs des clients sur les 79 marchés sur lesquels ils opèrent. « Grâce à un système strict de sélection et de surveillance, nous offrons à nos clients un accès facile à un réseau de correspondants de premier ordre, à un juste prix, et avec un niveau de flexibilité permettant de s'adapter à leurs besoins spécifiques. Nous sommes déterminés à garantir que nos clients aient accès à la même qualité de services et d'intermédiaires, quel que soit le marché où ils opèrent », conclut Fabien Marbat-Milan.
